银行卡取现也有规定，这些操作需谨慎，谨防被“风险控制”

文/杨洋

今天我们就来说说“风险控制”这个词。 可能很多人不是很听。 可能有些人觉得这个词很高级，跟自己没关系吧？ 真的有关系吗？ 不一定，也许你只是没有注意到它。 首先，我们来解释一下什么是风险控制。 风险控制就是风险控制。 通常风控部门会出现在各种金融机构，比如银行、证券公司、保险公司。 即金融业、银行、券商、保险三驾马车。

或许正是因为如此，风控部门才被人束之高阁，总觉得与自己的生活无关。 如果按照组织划分的话，确实如此，和他们没有关系。 我们老百姓不搞金融业务。 而且现在很多人都在做微信转账或者支付宝支付，很少通过银行刷卡取现或者刷卡消费。

但是银行卡仍然是我们资金的第一媒介，就是资金首先要进入银行卡，然后我们才能从银行卡里取钱，放到支付宝，微信，或者第三方投资机构。

其实这时候，银行的风控系统就派上用场了。 各银行风控部门对每一笔现金进行监控，确保资金流出银行安全。 当金额达到一定数额时，银行的风控系统将对资金进行风险评估。 当然这也包括一些其他的财富管理公司，金额达到一定数额后会受到风险的控制。

根据我国有关部门的规定，从银行转出的现金超过5万元的，将由银行风控部门进行监控。 只是我们没有注意到，其实一个普通人一天要取5万元现金，这也算是大额取款了，所以有被监控的风险也是正常的。 只是这个数额还没有达到巨额usdt一天提现多少钱不会风控，所以银行只是在暗中监控，以确定这笔钱的去向。 不过小编想说不行，但是如果银行发现一天进行了多次大额取现，比如以5万元为例，如果一天需要进行三四次取现操作，它可能会被银行“问候”。

需要银行打电话询问资金的具体用途。 其实这也是为了更好的保证资金安全。 当然，现在很多银行卡都有每日限额，基本都是5万。 无论是线上交易还是线下取卡，都会被限制在5万以内。

如果是20万以上的超大额取现，需要携带身份证和银行卡到银行领取，而且要和银行预约，会被风险监控控制部门。 当然usdt一天提现多少钱不会风控，如果你的资金来源合法，用途合法，是没有问题的。 至于为什么要预约，我已经说了第一个原因是为了账户资金的安全，第二个原因是一般小分行没有那么多现金，所以为了避免尴尬的尴尬银行没有钱可以提取。 情况会发生，因此需要预约。

事实上，这一操作也能在客观上避免用户资金被盗、丢失的风险，也能更好地规范账户资金的合法使用。 更重要的是，它可以进一步防止反洗钱等一些非法资金。 事实上，很多来历不明的资金为了合法化，会在多个账户中进行多次操作，目前这种操作已经被多家银行禁止。 银行可以认为该账户存在严重的资金风险，将其冻结。 到时候只能去银行解释了。 祝你好运。